Verifizierung und AML bei Midasluck

Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Ihr Spielerkonto verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie wir Einzahlungen und Auszahlungen auf Geldwäsche prüfen. Die Verifizierung schützt Ihr Geld und Ihre Daten, und sie dauert in den meisten Fällen unter 72 Stunden.

Unser AML Programm im Überblick

Wir betreiben Midasluck Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-056 der Aufsichtsbehörde Curacao eGaming und unterwerfen uns vollständig deren Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Unser AML Programm wird von der Geldwäschereibeauftragten Stelle unseres Hauses, der MLRO, geleitet und regelmäßig an aktualisierte Vorgaben der Lizenzbehörde angepasst. Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Transaktionen auf ungewöhnliche Muster und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzaufsicht.

Geldwäsche bedeutet im Kern, dassillegal erworbene Gelder über scheinbar legale Kanäle, zum Beispiel über Casino Einzahlungen und Auszahlungen, in den Finanzkreislauf zurückgeführt werden. Unsere Verantwortung als lizenzierter Betrieb besteht darin, genau diesen Weg zu versperren. Deshalb kombinieren wir automatisierte Systeme zur Transaktionsüberwachung mit manuellen Prüfungen durch unser Compliance Team, das in Schichten rund um die Uhr arbeitet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihres Kontos (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns zu drei Zeitpunkten: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, vor der ersten Auszahlung fordern wir den vollständigen Identitätsnachweis an, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern führen wir vertiefte Prüfungen durch. Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben, da unsere Lizenz dies zwingend voraussetzt.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein einer staatlichen Behörde, beidseitig und in gültiger Form
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder behördliche Meldebestätigung, höchstens 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E Wallet Kontos oder Krypto Wallet Adresse
• Ggf. Nachweis der Geldquelle bei erhöhten Einzahlungssummen, siehe eigener Abschnitt weiter unten

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch, vollständig, gut lesbar und ohne Bearbeitung. Unser Prüfungsteam bearbeitet Anträge in der Reihenfolge des Eingangs, die Bearbeitungszeit beträgt bis zu 72 Stunden. In der Praxis sind einfälle Fälle meist deutlich schneller erledigt. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeiter des Compliance Teams beschränkt, die einer Geheimhaltungsverpflichtung unterliegen, und wir speichern die Dateien auf europäischen Servern mit zertifiziertem Datenschutzstandard. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Konto unter Verifizierung öffnen und Dokumentenart auswählen
• Schritt 2: Dateien hochladen (JPG, PNG oder PDF, pro Datei maximal 10 MB)
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance Team innerhalb von bis zu 72 Stunden
• Schritt 4: Ergebnis per E Mail und Kontobenachrichtigung
• Schritt 5: bei Rückfragen dokumente erneut hochladen, Prüfung dauert dann entsprechend länger

Nachweis Ihrer Geldquelle

Bei regelmäßig hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern, etwa mehreren Einzahlungen kurz hintereinander ohne nennenswertes Spielverhalten, dürfen wir nach den Vorgaben unserer Lizenz den Nachweis der Geldquelle verlangen. Damit stellen wir sicher, dass die eingezahlten Mittel aus einem legalen Einkommen stammen, etwa aus Beschäftigung, Selbstständigkeit, Vermietung, Erbschaft oder Vermögensverkäufen.

Als Belege akzeptieren wir die drei letzten Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, einen aktuellen Kontoauszug mit erkennbaren Gehaltseingängen, einen Steuerbescheid, einen Erbschein oder einen Kaufvertrag. Wichtige personenbezogene Daten auf Belegen, die nicht für die Prüfung nötig sind, dürfen Sie schwärzen. Die Prüfung einer Geldquelle dauert je nach Komplexität zwischen 3 und 10 Werktagen, und Ihre Auszahlungen bleiben während dieser Zeit gesperrt.

Transaktionsüberwachung bei Midasluck

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoring System, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethode und Spielmuster abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich (Same Method Rule). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus, bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet Adresse. Diese Regel verhindert, dass unser Casino als Drehscheibe für Geldflüsse zwischen verschiedenen Konten missbraucht wird.

Unser Mindesteinzahlungsbetrag liegt bei 20 EUR, die Mindestauszahlung bei 25 EUR. Gebühren erheben wir weder auf Einzahlungen noch auf Auszahlungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen wir bei der Verifizierung Unstimmigkeiten fest, etwa abweichende Angaben zur Registrierung oder Dokumente, die nicht Ihnen gehören, sperren wir das betreffende Konto zunächst für Einzahlungen und Auszahlungen und kontaktieren Sie zur Klärung. Reichen Sie die angeforderten Dokumente innerhalb von 30 Tagen nicht nach, liegt das Konto vollständig still, und nach weiteren 90 Tagen behalten wir uns vor, das Konto gemäß unseren Geschäftsbedingungen zu schließen. Etwaiges Restguthaben aus verifizierten, legal eingezahlten Mitteln wird auf die Ursprungszahlungsmethode zurücküberwiesen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittkonto Zahlungsmitteln oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, Auszahlungen sofort einzufrieren und den Fall an die Finanzaufsicht zu melden. In solchen Verfahren kann die Auszahlung erst nach Abschluss der behördlichen Prüfung erfolgen. Diese Schritte sind kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern gesetzliche Pflichten, denen wir als lizenzierter Betrieb nachkommen müssen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachweise: Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden können innerhalb dieser Frist Einsicht in Unterlagen verlangen, und wir müssen den Nachweis führen können, dass wir unsere Prüfungen korrekt durchgeführt haben.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, und Sie können die Löschung jederzeit vorher per E Mail an [email protected] anfordern, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Ein Recht auf Datenübertragung und Einsicht in die von uns gespeicherten Daten steht Ihnen ebenfalls zu.

Häufige Fragen zu Midasluck

Wie lange dauert die Verifizierung bei Midasluck Casino?

Bis zu 72 Stunden ab Upload aller Dokumente. In unkomplizierten Fällen prüfen wir Ihre Unterlagen meist deutlich schneller. Bei einem Nachweis der Geldquelle kann die Prüfung 3 bis 10 Werktage dauern.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren lassen?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben auf Plausibilität. Den vollständigen Identitätsnachweis mit Dokumenten fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Warum zahlen Sie nur auf dieselbe Zahlungsmethode aus?

Die Same Method Rule ist Teil unserer AML Richtlinie. Auszahlungen auf die Einzahlungsmethode verhindern, dass unser Casino zum Verschieben von Geldern zwischen fremden Konten genutzt wird.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Ohne Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei. Nach 30 Tagen ohne nachgereichte Dokumente sperren wir das Konto vollständig, nach weiteren 90 Tagen dürfen wir es schließen.

Sind meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, Zugriff haben nur Compliance Mitarbeiter mit Geheimhaltungsverpflichtung, und die Speicherung erfolgt auf Servern mit zertifiziertem Datenschutzstandard.